Importanti condizioni di utilizzo

Le informazioni e i servizi descritti su questa pagina web e relativi a Baloise Fund Invest (Lux) si rivolgono esclusivamente a persone con domicilio in Svizzera, Germania e Lussemburgo (a seconda del Paese di registrazione dei singoli fondi). Se il vostro domicilio non si trova in uno di questi Paesi, non è consentito l’accesso a questa pagina web. Ai soggetti statunitensi (per la definizione di soggetto statunitense cfr. qui) è espressamente vietato l’accesso a questa pagina web, indipendentemente dal loro domicilio.

Sono considerati soggetti statunitensi le persone fisiche, cioè cittadini statunitensi (cittadini anche con doppia nazionalità), residenti negli USA (con domicilio o doppia residenza), titolari di un permesso di soggiorno e di lavoro (come ad es. una Greencard) e tutti coloro che nell’anno civile in corso hanno avuto una permanenza negli USA superiore a 31 giorni e negli ultimi tre anni superiore a 183 giorni (i giorni di soggiorno dell’anno civile in corso vengono considerati giorni pieni (1/1), quelli dell’anno precedente valgono rispettivamente 1/3 e quelli degli anni ancora precedenti 1/6). Sono considerati soggetti statunitensi anche le persone giuridiche che sono costituite oppure organizzate secondo la normativa americana oppure che hanno la propria sede negli USA. A questi soggetti statunitensi vengono equiparate quelle persone che possono essere soggette a imposizione fiscale negli USA per un altro motivo, ad es. doppia residenza, dichiarazione dei redditi congiunta con un soggetto statunitense, rinuncia alla cittadinanza USA o al permesso di dimora dopo un lungo periodo di residenza o altri motivi. La questione del soggetto statunitense e dell’obbligo fiscale statunitense non si riferisce solo alle persone fisiche bensì anche alle persone giuridiche.

Gli utenti della pagina web sono tenuti a fornire informazioni veritiere sul proprio domicilio.

Baloise Fund Invest (Lux) è un fondo di diritto lussemburghese. Le Informazioni chiave per gli investitori (KIID: Key Investor Information Document), l’opuscolo di vendita dettagliato, gli statuti e le relazioni annuali e semestrali sono disponibili su questa pagina web e possono essere inoltre richiesti gratuitamente presso Schweiz Acolin Fund Services AG, Stadelhoferstrasse 18, CH- 8001 Zurigo e presso il punto informazioni e l’ufficio cassa di ogni paese di distribuzione.

Le informazioni e le opinioni riportate su questa pagina web sono da intendersi esclusivamente a titolo informativo e non costituiscono né una consulenza, né un’offerta e neppure un invito all’acquisto o alla vendita di quote di fondi, né devono essere considerate un invito a presentare un’offerta per la stipula di un contratto per una prestazione di servizi d’investimento o per una prestazione accessoria. Le informazioni riportate su questa pagina web non sostituiscono la consulenza da parte del proprio consulente in materia di investimenti.

L’unica base vincolante per l’acquisto di quote di fondi sono i rispettivi opuscoli aggiornati, le Informazioni chiave per gli investitori (KIID: Key Investor Information Document) e le attuali relazioni annuali e semestrali.

Le precedenti evoluzioni dei valori, le simulazioni e le previsioni non sono indicatori affidabili per il futuro andamento dei valori. Le precedenti evoluzioni dei valori indicate non tengono in considerazione le eventuali spese sostenute al momento dell’emissione e del riscatto delle quote. Commissioni e spese si ripercuotono negativamente sulla performance. Ogni investimento comporta dei rischi, in particolare fluttuazioni di valore e di rendimento. Nel caso in cui la valuta del prodotto finanziario non dovesse corrispondere alla valuta di riferimento dell’investitore, il rendimento può aumentare o diminuire in base alle fluttuazioni valutarie. Le informazioni contenute in questa pagina web non tengono conto né degli obiettivi di investimento specifici o futuri né della situazione finanziaria o fiscale e neppure delle esigenze individuali del singolo investitore.

Si declina qualsiasi responsabilità per la correttezza, la completezza e l’attualità delle informazioni presenti su questa pagina web.

Note legali

Il sito web www.baloise-fund-invest.com è il sito Internet di Baloise Fund Invest, una divisione della Basilese Assicurazione SA (denominata di seguito BFI) e viene organizzato e gestito dalla Basilese Assicurazione SA (denominata di seguito Basilese).
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Se non diversamente indicato, i prodotti (fondi) di Baloise Fund Invest (Lux) (di seguito BFI Lux) e le informazioni e i servizi ad essi associati offerti dalla Basilese presentati su questo sito web si rivolgono solo a soggetti con domicilio/sede in Svizzera, Germania e Lussemburgo (in base al Paese di registrazione dei singoli fondi). Se il vostro domicilio non si trova in uno di questi Paesi, non è consentito l’accesso a questa pagina web. Ai soggetti statunitensi (per la definizione di soggetto statunitense cfr. qui) è espressamente vietato l’accesso a questa pagina web, indipendentemente dal loro domicilio.

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In caso di interesse a un prodotto (fondo) o a un servizio offerto, si prega di leggere le condizioni contrattuali e le informazioni legali di base (ad es. gli opuscoli di vendita attuali, le Informazioni chiave per gli investitori KIID e le rispettive relazioni annuali e semestrali attuali) e di farsi consigliare dal proprio consulente alla clientela o da una persona qualificata.

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Trova applicazione inoltre quanto segue.

Sottoscrizione di quote di BFI Lux
La sottoscrizione di quote di BFI Lux è valida solo insieme all’attuale opuscolo di vendita e alle Informazioni chiave per gli investitori (KIID: Key Investor Information Document), oltre all’attuale relazione annuale e a quella semestrale, nel caso in cui quest’ultima sia più recente di quella annuale. Nessuno ha il diritto di fornire informazioni che non si trovino nell’opuscolo di vendita o nei documenti citati nell’opuscolo di vendita e accessibili pubblicamente.

Indicazione del rischio in relazione all’investimento in quote di BFI Lux
Si informano gli investitori che tutti gli investimenti comportano un rischio e che non vi sarà alcuna compensazione per perdite derivanti dall’investimento di qualsiasi fondo parziale. Inoltre, non può essere garantito il raggiungimento dell’obiettivo d’investimento di BFI Lux. Né BFI né BFI Lux e neppure i relativi membri del consiglio di amministrazione, i loro rappresentanti incaricati e neppure i consulenti finanziari possono dare alcuna garanzia sui risultati futuri. Ai firmatari e potenziali acquirenti delle quote di BFI Lux viene consigliato di informarsi in merito alle conseguenze fiscali, ai requisiti legali e alle limitazioni e ai controlli dei cambi nel proprio Paese, presso la propria sede o il proprio domicilio che si riferiscono alla sottoscrizione, al mantenimento e alla vendita di quote della società.

Soggetti statunitensi
Non sono state adottate misure per registrare BFI Lux o quote di BFI Lux presso la US-Securities and Exchange Commission come prescritto dalla legge sulle società di investimento americane del 1940 (Investment Company Act) e sue modifiche o per attenersi ad altre norme relative ai titoli. L’opuscolo di vendita di BFI Lux non può pertanto essere introdotto, trasmesso o divulgato negli Stati Uniti, nei loro stati federali o nei territori indipendenti né può essere trasmesso a soggetti statunitensi (per la definizione di soggetto statunitense cfr. qui); tutti questi soggetti sono indicati di seguito come soggetti statunitensi. Inoltre non è consentito offrire o vendere quote di BFI Lux a soggetti statunitensi. Qualsiasi infrazione di queste limitazioni potrebbe rappresentare una violazione alle leggi americane in materia di titoli. Il consiglio di amministrazione di BFI Lux può pretendere la restituzione immediata delle quote comprate o detenute da soggetti statunitensi, anche da investitori divenuti soggetti statunitensi secondo la relativa definizione solo dopo l’acquisto delle quote.

FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act)
Scopo del Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) è quello di impedire ai cittadini statunitensi o alle persone giuridiche con sede negli USA di utilizzare le Foreign Financial Institutions (FFI) per evitare l’imposizione fiscale. Le disposizioni FATCA classificano la società come FFI. Di conseguenza la società dovrà esortare eventualmente i suoi detentori di quote a mettere a disposizione documenti comprovanti il loro domicilio fiscale e tutte le altre informazioni necessarie per ottemperare alla suddetta normativa.

A prescindere dalle disposizioni qui contenute e per quanto consentito dalla legislazione lussemburghese, la società ha il diritto di:

trattenere tutte le imposte o simili contributi relativi a ogni partecipazione alla società, se ciò è imposto dalle leggi o da altre disposizioni;

pretendere da ogni detentore di quote societarie o dagli aventi economicamente diritto sulle azioni (beneficial owner) la comunicazione immediata delle informazioni necessarie alla società per ottemperare ai suoi obblighi legali e/o per definire l’entità dell’importo da trattenere, di fornire tutti i dati personali alle autorità fiscali e di sorveglianza se legalmente prescritto o se richiesto da una delle autorità;

trattenere il pagamento di dividendi o di rimborsi ai detentori di quote fino a quando la società dispone di sufficienti informazioni per determinare l’ammontare corretto dell’importo da trattenere.

Inoltre la società conferma di essere un istituto finanziario estero partecipante (FFI) ai sensi della normativa FATCA, di essere registrata nel rispetto di tale normativa e di attenersi alle relative disposizioni. Il Global Intermediary Identification Number (GIIN) della società è EWGM5M.00012.ME.442.

Diritto applicabile e foro competente
Tutte le questioni giuridiche derivanti dall’accesso ai siti web di BFI sono soggette al diritto svizzero. Il foro competente esclusivo è Basilea.

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